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一般的な投資相談やセミナーとは違い、お客様一人ひとりのご状況やご希望に合わせて、フラットな立場のプロが一目でわかる高度なシミュレーションを作成し客観的にアドバイス致します。売り込む商品はないので、安心して何でもご相談可能です!家計や保険の見直しだけでなく、NISA、iDeCo、その他の資産形成や節税についても幅広くアドバイスができます。
給与・年金・退職金だけで充分というケースもあります。iDeCo・NISAなど資産形成はリスクを伴うものなので、種類や時間を分散し無理のない最適な対策をご案内します。商品選択の考え方、仕組み、メリットデメリットをお伝えしてご自身で理解・納得して判断ができるようサポート致します。
NISA・iDeCo・保険・国内不動産・海外不動産・太陽光発電・債券・投資信託・節税など、
あらゆるお金に関することをお金のプロのFPに無料で相談できるサービスです。
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特定の商品を抱えているので、自社商品を売り込まれる。
資産運用の相談で連絡したのに、保険の話しかされない。
複数の会社・商品を比較検討させてもらえない。
商品を持っていないから売り込まれることがなく、安心!
ひとつの商品に偏ることなく、総合的なアドバイスがもらえる。
オンラインだから、全国どこからでも相談可能!
充分な現状分析で対策方法を検討するので納得感がある!
現状分析をして将来の対策は充分になったが、できれば早期リタイアを目指したい。
iDeCo・NISA・保険など一般的な対策以外に海外不動産・太陽光発電投資・ヘッジファンドなど幅広く情報収集したい。
不動産投資に興味があるため不動産関連の情報のみを幅広く勉強していきたい。
など幅広いニーズに対して知識経験豊富なFPが最適なアドバイスをさせていただきます。また、多くの優良企業様との繋がりがあるため「お金のみらいマップ」なら幅広いニーズにご対応が可能です。
国内の不動産投資の物件を大きく分類すると、新築・中古、一棟・区分、地方・都心、単身向け・ファミリー向けに分ける事ができ、それぞれの組み合わせによってリスクとリターンが変わってきます。また、不動産購入のためのローンを組むことも出来るため、レバレッジを効かせた運用も可能です。あなたの目的にあった選択をする必要があります。
株式とは、会社が資金調達のために株主に発行する投資証明書のようなものです。投資方法は、短期的に売買を繰り返す方法、株主優待を重視した投資方法、長期的に株式を保有し続けて配当を受け取る方法など様々です。個別株の投資はリスクも大きいですが、そのリスクに見合ったリターンの大きさも魅力の一つです。得たいリターンを定めて、充分に会社の分析・選定を行いルールに沿って慎重に投資していかなければなりません。
保険は会社の数・商品の数が多く、それぞれの商品の特徴も様々ですので、一概にいい商品、悪い商品を判断することはできません。しかし一定の保険条件、運用条件を定めることにより明確に費用対効果を比較することができます。まずは必要な保証額と運用利益を算出することが重要になります。保険会社の広告イメージや営業マンの偏った話に流されずに合理的に比較検討する必要があります。
太陽光発電投資は、不動産投資と同じく新築物件・中古物件に分かれており、また発電所の設置地域も全国に展開されています。パネルメーカーの発電効率保障、国の電気買取価格など投資家のリスクを抑える仕組みも確立されています。業者によって利回りに差が生まれることがあるため、業者選定も重要になります。物件の立地、広さ、価格などを充分に検討して選択する必要があります。
債権とは国や会社が発行する借用証書のようなもので、基本的には元本が保証され、定められた金利を受け取ることができます。しかし信用リスク、カントリーリスク、為替リスクなどが主なリスクとして挙げられます。他の投資も同じですが、これらのリスクが大きいほど大きな金利が設定されます。大きな資金を信用力のある発行体に預けて安定的に利益を出すことに向いています。
仮想通貨は、ブロックチェーン技術を使って信用を維持している暗号資産です。利便性や技術に対しては一定の信用があるものの、法の規制が追い付かなかったり、詐欺の手段として利用されるケースも少なくありません。まだまだ市場は小さく安心して運用できるマーケットとは言えないのが現状です。「お金のみらいマップ」として仮想通貨での運用はおすすめしておりませんが、全てを否定することもまた難しく、仮想通貨に投資する際には細心の注意を払う必要があります。
iDeCo・NISA・積立NISAは、国の制度で多くの投資家メリットが設定されております。運用商品の多くは投資信託ですが、債権や定期預金などの商品もあり、目的に合った選択をすることができます。特別な制度のメリットを最大限に生かした運用方法がオススメです。あなたの現状と投資目的によって選択する必要があります。
海外の不動産投資は、為替リスク、人工増減による賃貸需要のリスク、国家情勢などのカントリーリスク、契約上のリスクなど様々なリスクを見極める必要があります。国内の不動産よりもリスクは大きいですが、リスクをコントロールする事ができれば大きなリターンを得ることが出来ます。また基本的には国内不動産と違い、「ローンを組む」事は難しいです。あなたの現状と投資目的にあった選択をする必要があります。
お客様の課題解決のために、必要に応じて繋がりのある優良企業様をご紹介させていただきます。その際、お客様が安心してサービスをご利用いただけるよう、ご紹介した企業様とお客様の間にFPが入り、第三者の視点からお客様を補助させていただきます。
例えば、しつこい営業行為やお客様本位ではない対応をされた場合には、いつでも「お金のみらいマップ」にお申し付けください。
企業様に忠告し、安心して検討いただけるようサポート致します。
そろそろ資産運用をやらないといけないなと考えていた時に、「お金のみらいマップ」のサービスを利用しました。資産運用を始める前に、まずは今の家計の現状分析をしてもらい、これからいつどれくらいお金がかかるかのライフプランシミュレーションを作成してもらいました。将来に必要なお金が具体的にわかったので、資産運用も納得して始めることが出来ました。
家を買うか迷っている時に「お金のみらいマップ」に相談しました。住宅ローンを組むことで今の家賃から月々の負担がどれくらい増えるのか、また金利は変動・固定どちらが良いのか、頭金は入れた方が良いかなど、教えていただきました。将来にわたるライフプランシミュレーションも作ってもらえたので、ローンの返済計画も立てられ、安心して家の購入を決めることが出来ました。
普段は仕事も忙しく、お金や運用についてゆっくり調べたりすることが出来ずに、ついつい後回しにしていました。「お金のみらいマップ」のFPさんは経験豊富で、NISA・iDeCo・保険・不動産など、幅広い運用に関してわかりやすく説明していただけました。商品を売りつけられることがないので、どこに相談したらよいかわからない、という人におススメのサービスです。
なかなか貯金が増えていかない現状に不安を感じていましたが、FPさんに相談し、何にお金を掛けすぎているかを客観的にアドバイスいただきました。支出を見直すことで、毎月の預貯金に回せるお金が増えました。これからはその浮いたお金をどうやって安定して増やしていけるかを相談させていただく予定です。
これまで、保険や不動産など、1つのジャンルに関するセミナーや提案は聞いたことがありましたが、「お金のみらいマップ」では、1つのジャンルに偏らず、あらゆる運用商品について仕組みやメリットデメリットを丁寧にご説明いただけました。その中で、1つに絞るのではなく、自分に合いそうな複数のジャンルでお話を聞いていけることが今まで受けたことが無いサービスだと感じました。
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